Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti sınırları iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda ıslak imza şartı esnetildi ve denetim süreçleri sadeleştirildi. Hazine ve Maliye Bakanlığı koordinasyonunda hazırlanan düzenleme, finans kuruluşlarının prosedürlerini hızlandırarak günlük para transferleri ve doğrulama adımlarını doğrudan güncelliyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” yürürlüğe girdi. Yapılan mevzuat değişikliğiyle birlikte, finansal operasyonlarda kimlik doğrulamasını mecburi kılan temel parasal sınır 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine taşındı. Kapsamdaki bazı işlemler için uygulanan 15 bin TL’lik alt eşik ise 30 bin TL olarak revize edildi. Bu limitlerin altında kalan finansal hareketlerde doğrulama prosedürleri daha esnek ve sınırlı şekilde yürütülebilecek.
Düzenleme, internet ve mobil bankacılık kullanıcılarının güvenlik adımlarını da yeniden şekillendiriyor. Müşterinin sisteme kayıtlı ve önceden teyit edilmiş cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) doğrulaması yapıldığı takdirde, kurumlar ayrıca ıslak imza örneği istemeyebilecek. Bu kolaylığın devreye girmesi için belirlenen yöntemin işlemin risk düzeyine uygun düşmesi, şahsın kimliğine dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz müdahaleleri önleyecek güvenlik altyapısına sahip olması şart koşuluyor.
Finans sektöründeki bürokratik yükü hafifletmek amacıyla kurumların teftiş yapısında da değişikliğe gidildi. Denetimler esnasında herhangi bir mevzuat ihlali saptanması halinde tüm tespitlerin tek bir raporda konsolide edilmesi esası getirildi. Böylece inceleme süreçlerinin tek metin üzerinden çok daha süratli tamamlanması amaçlanıyor.
